Изменениями в Федеральный закон от 7 августа 2001 г.  № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлен порядок оправдания клиентов.

С 30 марта 2018 года  банки  могут сообщать своим клиентам (как юридическим, так и физическим лицам), не только об отказе в осуществлении платежа, в заключении договоров с банком, но и о причинах такого отказа.

Субъект, получивший такое уведомление,  может представить в банк доказательства отсутствия оснований для принятия банком  отказа.

Банк должен рассмотреть представленные  документы и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их получения сообщить клиенту либо о принятии его доводов в подтверждение устранения оснований отказа в банковских услугах; либо о невозможности  устранения таковых.

После получения сообщения  банка о невозможности оправдания, клиент вправе обратиться с заявлением и подтверждающими документами в специальную межведомственную комиссию при Банке России. Срок  рассмотрения заявлений клиентов  -  20 рабочих дней.

В случае реабилитации заявителя банк обязан оказать данному клиенту соответствующие банковские услуги.

Также с 30 марта 2018 года банки обязаны сообщать в Финансовую разведку не только обо всех фактах отказа  предоставления банковских услуг, но и об оправдании заявителей.

Закон установил сроки передачи данных сведений.

"Полагаю, что это сделано в первую очередь для налоговой, которая должна устранять противоречия между реестром и документами. Все добросовестные третьи лица, которым содержание документов-оснований неизвестно, по-прежнему могут ориентироваться на доступные в реестрах данные", – отметил Берлин. "Это изменение не является существенным, поскольку приоритет существовал и ранее, – он был закреплен в абз. 4 п. 1 ст. 4 закона о госрегистрации юрлиц и ИП", – рассказал партнер ALTHAUS Group Илья Смирнов.

Еще одним важным нововведением является сохранение в реестре ранее внесенных сведений при их изменении. Кроме того, согласно новому порядку, возможно совершение регистрационных действий в любых инспекциях, без привязки их к месту нахождения юрлица или месту жительства ИП. "Это существенно облегчит взаимодействие с регистрирующими органами, особенно для ИП, которые часто живут и ведут дела не по месту регистрации", – считает Берлин.

(Приказ Минфина России от 30.10.2017 № 165н)

Распоряжением Правительства РФ от 03.10.2017 № 2147-р расширен перечень документов (сведений), обмен которыми осуществляется с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия.

С 01.02.2018г. федеральные органы исполнительной власти, государственные внебюджетные фонды Российской Федерации, иные органы и организации, участвующие в обмене документами (сведениями), могут самостоятельно запросить следующие документы: 

Выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости;

ИНН физического лица (на основании данных о фамилии, имени, отчестве, паспортных данных и даты рождения);

Сведения из справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ

Сведения из налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ

Сведения из электронного паспорта транспортного средства;

Данные годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности юридических лиц;

Сведения о наличии счетов организаций (индивидуальных предпринимателей) в банках:

- вид счета;

- дата открытия счета;

- реквизиты банка;

- номер счета;

- дата закрытия счета.